El formulario W-4 es uno de los documentos tributarios m\u00e1s importantes que se completa cuando se comienza un nuevo trabajo o cuando se desea actualizar la retenci\u00f3n de impuestos. Le indica a su empleador cu\u00e1nto impuesto federal sobre la renta debe retener de su salario. El IRS redise\u00f1\u00f3 el formulario W-4 en 2020 para que la retenci\u00f3n sea m\u00e1s precisa y transparente, eliminando el antiguo sistema de deducciones por retenci\u00f3n. Esta nueva versi\u00f3n lo gu\u00eda a trav\u00e9s de una serie de pasos para asegurarse de retener la cantidad correcta de impuestos en funci\u00f3n de su situaci\u00f3n financiera personal.<\/p>\n\n\n\n
Paso 1: <\/strong>Informaci\u00f3n<\/strong> Personal<\/strong><\/p>\n\n\n\n Este paso requiere informaci\u00f3n b\u00e1sica: su nombre, n\u00famero de Seguro Social, direcci\u00f3n de su domicilio y estado civil. El estado civil es fundamental porque determina qu\u00e9 tramos impositivos y montos de deducci\u00f3n est\u00e1ndar se aplican. Las opciones disponibles en el formulario W-4 son Soltero o Casado que Presenta una Declaraci\u00f3n por Separado, Casado que Presenta una Declaraci\u00f3n Conjunta, y Jefe de Familia.<\/p>\n\n\n\n Paso 2: Trabajos M\u00faltiples o Trabajo del C\u00f3nyuge<\/strong><\/p>\n\n\n\n Esto se aplica \u00fanicamente si tiene m\u00e1s de un trabajo o si est\u00e1 casado y su c\u00f3nyuge tambi\u00e9n trabaja. Esta secci\u00f3n ayuda a garantizar que la retenci\u00f3n de impuestos tenga en cuenta todas las fuentes de ingresos. El IRS ofrece tres m\u00e9todos para completar este paso:<\/p>\n\n\n\n 1.Utilizando el Estimador de Retenci\u00f3n de Impuestos en l\u00ednea del IRS (recomendado para mayor precisi\u00f3n).<\/p>\n\n\n\n 2.Completar la hoja de trabajo de trabajos m\u00faltiples (que se encuentra en la p\u00e1gina 3 del formulario W-4).<\/p>\n\n\n\n 3.Marcar la casilla en el Paso 2(c) si solo hay dos trabajos en total y ambos tienen un salario similar.<\/p>\n\n\n\n Elegir el m\u00e9todo correcto es fundamental para evitar una retenci\u00f3n insuficiente, que podr\u00eda dar lugar a una deuda de impuestos al final del a\u00f1o. Tambi\u00e9n puede consultar su declaraci\u00f3n de impuestos del a\u00f1o anterior, en particular el Formulario 1040, l\u00ednea 11 (Ingreso bruto ajustado), para calcular el ingreso total y compararlo con la retenci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n Paso 3: Reclamaci\u00f3n de Dependientes<\/strong><\/p>\n\n\n\n Este paso le permite reclamar el Cr\u00e9dito Tributario por Hijos o el Cr\u00e9dito por Otros Dependientes si califica. Las instrucciones indican que debe ingresar $2,000 por cada hijo calificado menor de 17 a\u00f1os y $500 por otros dependientes. Sin embargo, no todos recibir\u00e1n el monto total del cr\u00e9dito debido a las limitaciones de ingresos. La reducci\u00f3n gradual comienza en $200,000 para los contribuyentes solteros y $400,000 para los casados \u200b\u200bque presentan una declaraci\u00f3n conjunta. Si no est\u00e1 seguro de si califica, verifique su declaraci\u00f3n de impuestos anterior, espec\u00edficamente el Formulario 1040, L\u00ednea 19, que muestra el Cr\u00e9dito Tributario por Hijos.<\/p>\n\n\n\n Paso 4: <\/strong>Otros<\/strong> <\/strong>A<\/strong>justes<\/strong><\/p>\n\n\n\n Este paso es opcional y le permite ajustar su retenci\u00f3n en funci\u00f3n de los ingresos adicionales, las deducciones o los montos de retenci\u00f3n adicionales que desee especificar. Se divide en tres partes: – 4(b): Deducciones: <\/strong>Esto permite realizar ajustes si detalla las deducciones en lugar de tomar la deducci\u00f3n est\u00e1ndar, lo cual es poco com\u00fan seg\u00fan las leyes impositivas actuales. Si sus deducciones detalladas superan la deducci\u00f3n est\u00e1ndar ($15,000 para solteros en 2025, $30,000 para parejas casadas), ingrese el monto de la deducci\u00f3n adicional aqu\u00ed. Puede encontrarlo en el Anexo A del Formulario 1040.<\/p>\n\n\n\n – 4(c): Retenci\u00f3n Adicional: <\/strong>puede solicitar que se retengan impuestos adicionales en cada per\u00edodo de pago. Esto es \u00fatil si prefiere cubrir posibles obligaciones impositivas durante todo el a\u00f1o en lugar de realizar pagos de impuestos estimados.<\/p>\n\n\n\n Paso 5: Firme y Env\u00edelo<\/strong><\/p>\n\n\n\n El formulario W-4 requiere su firma para confirmar la exactitud de la informaci\u00f3n proporcionada. Su empleador no puede procesarlo sin esta firma. Una vez completado, env\u00ede el formulario directamente a su empleador, no al IRS. Su empleador es responsable de actualizar los sistemas de n\u00f3mina para reflejar los cambios en las retenciones.<\/p>\n\n\n\n Cu\u00e1ndo<\/strong> <\/strong>Actualizar<\/strong> <\/strong>su<\/strong> W-4<\/strong><\/p>\n\n\n\n Debe actualizar su W-4 cada vez que cambie su situaci\u00f3n financiera. Los motivos m\u00e1s comunes incluyen:<\/p>\n\n\n\n -Casarse o divorciarse.<\/p>\n\n\n\n -Tener un hijo o dejar de reclamar un dependiente.<\/p>\n\n\n\n -Conseguir un segundo trabajo o perder un trabajo.<\/p>\n\n\n\n -Un cambio significativo en los ingresos, las deducciones o los cr\u00e9ditos fiscales.<\/p>\n\n\n\n Un error muy com\u00fan es pensar que es necesario presentar un nuevo formulario W-4 cuando se cambian las contribuciones al plan de jubilaci\u00f3n de antes de impuestos a Roth o viceversa. La retenci\u00f3n solo se aplica a los ingresos imponibles, lo que significa que el sistema que utiliza el departamento de recursos humanos aumentar\u00e1 o disminuir\u00e1 autom\u00e1ticamente la retenci\u00f3n cada vez que se cambie el tipo de contribuciones al plan de jubilaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n Para recibir asesoramiento, reserve una sesi\u00f3n de planificaci\u00f3n financiera individual con un planificador financiero de Francis. Nuestros planificadores financieros son contratados exclusivamente por su empleador para ofrecer educaci\u00f3n y asesoramiento sobre todos los asuntos financieros. Visite FrancisWay.com para explorar las funciones disponibles para usted en su \u00abPortal del participante\u00bb. Mejor a\u00fan, descargue la aplicaci\u00f3n gratuita de Francis para seleccionar un planificador y env\u00edele un mensaje para comenzar.<\/p>\n\n\n\n
-4(a<\/strong>)<\/strong> Otros ingresos (no provenientes de empleos):<\/strong> se trata de fuentes de ingresos adicionales, como intereses, dividendos o distribuciones de jubilaci\u00f3n que no est\u00e1n sujetas a retenci\u00f3n. Puede consultar el Formulario 1040, L\u00ednea 2b (Intereses gravables) y L\u00ednea 3b (Dividendos ordinarios) como referencia.<\/p>\n\n\n\n