Lista de verificación para la temporada de impuestos

La temporada de impuestos puede ser estresante, pero estar preparado con los documentos correctos puede hacer que sea mucho más fácil. Ya sea que esté trabajando o jubilado, esta hoja de referencia lo ayudará a saber qué formularios debe recopilar y cuándo esperar recibirlos. Tenga en cuenta que algunos de estos formularios pueden no aplicarse a su situación personal.

Formularios que necesita

Si está trabajando

• Formulario W-2 (Declaración de salario e impuestos)

• Formulario 5498 (Informe de contribuciones a la IRA)

• Formularios 1099 (para otros ingresos)

• Formulario 1095-A (Declaración del Mercado de Seguros Médicos, si corresponde)

Si está jubilado

• Formulario 1099-R (Declaración de ingresos de jubilación)

• Formulario SSA-1099 (Declaración de beneficios del Seguro Social)

• Formulario 5498 (Contribuciones y reinversiones a la IRA)

• Formularios 1099-DIV, 1099-INT y 1099-B (Ingresos por inversiones y corretaje)

Qué son estos formularios y sus fechas de vencimiento

W-2 (Declaración de salario e impuestos)

• Propósito: muestra sus salarios y retenciones de impuestos del año.

• Cuándo lo recibe: antes del 31 de enero de su empleador.

Formulario 5498 (Contribuciones y reinversiones a cuentas IRA)

• Propósito: Informa las contribuciones a cuentas IRA.

• Cuándo lo recibe: Antes del 31 de mayo, ya que incluye las contribuciones hasta la fecha límite de presentación de impuestos (15 de abril).

Formularios 1099 (para otros ingresos)

• Tipos:

o 1099-NEC: para trabajo independiente o por contrato.

o 1099-MISC: para ingresos por alquiler, regalías o premios.

o 1099-G: para beneficios de desempleo o reembolsos de impuestos estatales.

• Cuándo lo recibe: Antes del 31 de enero.

1095-A (Declaración del mercado de seguros médicos)

• Propósito: si tenía seguro a través del mercado de la ACA, esto muestra lo que pagó y los créditos fiscales.

• Cuándo lo recibe: Antes del 31 de enero.

1099-R (distribuciones de jubilación)

• Propósito: Informa los ingresos provenientes de pensiones, 401(k), IRA, anualidades o transferencias.

• Cuándo lo recibe: antes del 31 de enero.

SSA-1099 (declaración de beneficios del Seguro Social)

• Propósito: muestra el total de los beneficios del Seguro Social que recibió y los impuestos retenidos.

• Cuándo lo recibe: antes del 31 de enero.

Formularios de inversión y corretaje (1099-DIV, 1099-INT, 1099-B)

• Tipos:

o 1099-DIV: Informa dividendos y ganancias de capital.

o 1099-INT: Informa intereses de bancos e inversiones.

o 1099-B: Informa ventas de acciones o bonos.

• Cuándo los recibe: generalmente antes del 15 de febrero, pero algunos pueden demorarse hasta el 15 de marzo.

Para estar al tanto de todo, haga una lista de verificación de estos formularios y márquelos a medida que los reciba. Si le falta algo, comuníquese con su empleador, banco o el IRS para obtener una copia. ¡Mantenerse organizado le ayudará a presentar sus impuestos más fácilmente y evitar sorpresas!

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