Impuestos, el mal necesario que acompaña a la adultez. A medida que se acerca el 15 de abril en el calendario, muchos de ustedes se apresuran a recopilar recibos, formularios W-2 y otros documentos financieros en un intento frenético de satisfacer al Tío Sam y se preguntan si han retenido lo suficiente para obtener un reembolso.
Sin embargo, hay una manera más inteligente de abordar este ritual anual: la planificación fiscal. ¡Es por eso que nos complace anunciar que Francis ha ampliado nuestro programa de bienestar financiero patrocinado por el empleador para incluir la planificación fiscal!
Quizás se estén preguntando, «exactamente, ¿qué es la planificación fiscal?» Es simplemente el intento de organizar sus asuntos financieros de manera que minimice su responsabilidad fiscal. No se trata de preparación de impuestos ni de evadir impuestos, sino más bien de tomar decisiones estratégicas que reduzcan la cantidad que debe. En esencia, se trata de mantener más dinero en su bolsillo y menos en manos del Tío Sam.
Una planificación fiscal efectiva puede ayudarles a identificar y aprovechar las deducciones y créditos fiscales. Les permite optimizar su cartera de inversiones para minimizar la carga fiscal y les ayuda a evitar sorpresas fiscales no deseadas proporcionando un claro panorama de su situación financiera.
La planificación fiscal no se trata solo del presente, sino que es un componente crucial de su estrategia financiera a largo plazo. Ya sea que estén ahorrando para la jubilación, la educación o un evento importante en la vida, comprender las implicaciones fiscales de sus decisiones financieras es primordial. La planificación estratégica hoy puede sentar las bases para un mañana más eficiente en cuanto a impuestos.
Aquí hay algunas preguntas en las que podemos ayudarle:
•¿Cómo puede calcular correctamente la retención de impuestos en su formulario W-4?
•¿Debería ahorrar en su plan de jubilación en el trabajo con dólares antes de impuestos o dólares Roth?
•¿Debería realizar conversiones a Roth durante su jubilación? ¡Y muchas más!
En un mundo donde cada centavo cuenta, la planificación fiscal surge como una herramienta poderosa. Al adoptar un enfoque proactivo hacia sus finanzas, usted puede conservar más de su dinero, reducir el estrés durante la temporada de impuestos y trabajar hacia sus objetivos financieros a largo plazo. Así que, como dice el refrán, las únicas cosas seguras en la vida son la muerte y los impuestos, pero con una planificación adecuada, al menos este último se vuelve un poco más manejable.
¿Sabía Usted?
Su empleador patrocina este beneficio de bienestar financiero de Francis LLC. Este beneficio le conecta con asesores financieros prácticos que educan, asesoran y brindan coaching sobre cualquier asunto financiero… Sin ventas. Sus asesores financieros están exclusivamente comprometidos por empleadores como el suyo para servir como asesores financieros. No tienen productos de inversión que vender, por lo que puede estar seguro de que siempre recibirá asesoramiento objetivo.
Su asesor financiero le ayudará a establecer prioridades y alcanzar sus metas financieras, sin juicio ni lenguaje financiero complicado. Sepa que todas las conversaciones se mantienen estrictamente confidenciales. Este servicio se ofrece como un beneficio para empleados y no hay copagos por sesión, por lo que puede reunirse con un asesor financiero tan frecuentemente como desee. Los servicios de educación y planificación financiera son pagados por su plan de jubilación o su empleador.
Conectar con un asesor financiero es fácil:
•Visite FrancisWay.com
•Llame (866) 232-6457
•Descargue su aplicación móvil gratuita. Busque Francis LLC en Google Play o App Store. La aplicación le permite seleccionar a un asesor financiero, comenzar a enviar mensajes y, incluso, obtener su hoja de ruta de bienestar financiero utilizando su herramienta de evaluación, el MAP.
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