Ha llegado la primavera, y ya sabe lo que eso significa: ¡es hora de hacer una limpieza de primavera seria! Pero antes de empieza a limpiar su casa, hablemos de un tipo diferente de limpieza: la limpieza de primavera de documentos financieros.
Si ha estado revisando un montón de extractos bancarios, recibos e informes de inversiones antiguos que han estado acumulando polvo durante quién sabe cuánto tiempo para abordar ese desorden. Empiece por clasificar esos papeles y desechar todo lo que esté obsoleto o irrelevante. Para la mayoría de las personas, es recomendable conservar los documentos fiscales, bancarios y relacionados con inversiones durante tres años. Si es propietario de un negocio o tiene una situación fiscal complicada, conserve los artículos durante siete años.
“Invierta” en algunas carpetas resistentes o en un archivador para mantener todo organizado. Nombre cada carpeta según el tipo de documento: piense en “extractos bancarios”, “registros de impuestos” y “documentos de inversión”. Créame, ¡su yo futuro se lo agradecerá! Además, no olvide destruir cualquier información confidencial antes de tirarla a la papelera de reciclaje para protegerse contra el robo de identidad.
Entonces, tome esa trituradora, algunas carpetas y tal vez incluso una taza de café: ¡tengamos esos documentos financieros en orden! Su tranquilidad y bienestar financiero lo valen.
