A medida que el año se acerca a su fin, es el momento perfecto para revisar la salud financiera de su familia. Crear un estado financiero de fin de año es una excelente manera de comprender dónde se gastó su dinero este año, establecer metas para el año entrante y visualizar dónde quiere estar en los próximos años. A continuación, le indicamos cómo hacerlo:
1. Haga un Inventario de sus Activos Financieros: Revise el saldo de fin de año de las siguientes cuentas:
• Extractos bancarios: Incluya cuentas corrientes, de ahorro y otras cuentas.
• Cuentas de inversión: Recopile registros de planes 401(k), IRA, cuentas de corretaje u otras tenencias.
• Extractos de préstamos: Incluya hipotecas, préstamos para automóviles, préstamos estudiantiles o préstamos personales.
• Registros de ingresos: Registre todas las fuentes de ingresos, incluidos los trabajos secundarios.
2. Enumere las Deudas: Luego, registre lo que debe:
• Saldos de deuda: Enumere todos los saldos de tarjetas de crédito y las tasas de interés.
• Préstamos: Registre los montos adeudados en hipotecas, préstamos para automóviles o préstamos estudiantiles.
• Facturas pendientes: Incluya facturas médicas o cualquier impuesto no pagado.
Reste sus pasivos de sus activos para determinar su patrimonio neto.
Una vez que haya calculado su patrimonio neto, revise las tendencias y analize hacia dónde van las cosas. ¿Su patrimonio neto está aumentando o disminuyendo? Siga calculando su patrimonio neto cada año para ver cómo las decisiones que toma cada día le ayuda gradualmente a generar riqueza a largo plazo.
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