¿Conoce ese sentimiento de alegría cuando recibe un gran cheque de reembolso de impuestos? Se siente como un bono, ¿verdad? Pero en realidad, es su dinero lo que el gobierno le está devolviendo, dinero que pagó en exceso en impuestos durante todo el año. Esencialmente, es un préstamo sin intereses que le dió al gobierno. Ya no suena tan emocionante.
Por otro lado, adeudar una suma considerable al IRS en abril puede generar estrés financiero y una multa potential. Es importante entender que nuestro sistema tributario funciona como “pago por uso”, lo que significa que debe pagar su obligación tributaria durante todo el año. Si paga de menos, el IRS puede imponerle una multa.
Entonces, ¿cómo logra el equilibrio adecuado y evitar ambos escenarios? La respuesta está en obtener la retención de impuestos correcta.
En términos simples, la retención de impuestos es la cantidad que su empleador deduce de su cheque de pago para impuestos. El objetivo es retener una cantidad que cubrirá su obligación tributaria total para el año. Cuando comienza un nuevo trabajo, completa un formulario W-4, que guía a su empleador sobre cuánto debe retener de cada cheque de pago. Lograr que su retención de impuestos se acerque lo más posible a su obligación tributaria real es tanto un arte como una ciencia. Se trata de mantener la mayor cantidad posible de su cheque de pago sin deber el IRS cuando hace sus impuestos.
Es posible que deba actualizar su W-4, especialmente cuando hay cambios significativos en su vida, como un cambio en el estado civil, un nuevo trabajo o trabajo adicional, o el nacimiento de un hijo. Recuerde, un reembolso grande significa que le está dando al gobierno un préstamo sin intereses. Deber un poco de dinero en el momento de la declaración de impuestos no es necesariamente malo, pero deber mucho podría significar multas.
Si cree que podría beneficiarse de revisar su retención de impuestos actual, Francis puede conectarlo con uno de nuestros asesores que puede ayudarle a analizar su situación fiscal y brindarle orientación sobre cómo enviar un W-4 actualizado.
